廈門證監(jiān)局網站關于對中國建設銀行股份有限公司（簡稱“建設銀行”，601939.SH）廈門市分行采取責令改正措施的決定。
決定書顯示，經查，廈門證監(jiān)局發(fā)現建設銀行廈門市分行基金銷售業(yè)務存在以下違規(guī)行為:
【資料圖】
一、部分分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第八條第四項的規(guī)定。
二、評估普通投資者的風險承受能力時，未考慮投資者收入來源、債務等因素，違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會令第202號，2022年修正，以下簡稱《適當性管理辦法》)第十條第二款的規(guī)定。
三、適當性管理不到位，個別投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件，違反了《適當性管理辦法》第三條的規(guī)定。
四、未按要求報備反洗錢工作相關材料，違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》(證監(jiān)會令第202號，2022年修正)第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。
根據《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《適當性管理辦法》第三十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十七條的規(guī)定，廈門證監(jiān)局決定對該行采取責令改正的行政監(jiān)管措施。
相關法律法規(guī)：
《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第五十三條：基金銷售相關機構違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國證監(jiān)會其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正、責令處分有關人員、責令暫停辦理相關業(yè)務等行政監(jiān)管措施，對相關主管人員、直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。
《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條：經營機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對經營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)督管理措施。
《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十七條：證券期貨經營機構不遵守本辦法有關報告、備案或建立相關內控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機構可采取責令改正、監(jiān)管談話或責令參加培訓等監(jiān)管措施。
以下為原文：
廈門證監(jiān)局關于對中國建設銀行股份有限公司廈門市分行采取責令改正措施的決定
中國建設銀行股份有限公司廈門市分行:
經查,我局發(fā)現你行基金銷售業(yè)務存在以下違規(guī)行為:
一、部分分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格,違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第八條第四項的規(guī)定。
二、評估普通投資者的風險承受能力時,未考慮投資者收入來源、債務等因素,違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會令第202號,2022年修正,以下簡稱《適當性管理辦法》)第十條第二款的規(guī)定。
三、適當性管理不到位,個別投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件,違反了《適當性管理辦法》第三條的規(guī)定。
四、未按要求報備反洗錢工作相關材料,違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》(證監(jiān)會令第202號,2022年修正)第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。
根據《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《適當性管理辦法》第三十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十七條的規(guī)定,我局決定對你行采取責令改正的行政監(jiān)管措施。你行應高度重視,嚴格對照基金銷售相關法律法規(guī),采取切實有效的整改措施落實整改,并于收到本決定書之日起30日內向我局提交書面整改報告,我局將視情況進行檢查驗收。
如果對本監(jiān)督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起60日內向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間,上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
廈門證監(jiān)局
2022年11月24日
責任編輯：Rex_07
