北京9月6日訊由聯(lián)合中國平安推出的《金融消保大咖說》節(jié)目于今日播出，本期節(jié)目的話題是“遠離洗錢犯罪守護幸福生活”。
說到洗錢，不少人會覺得跟老百姓沒什么關(guān)系，干“大買賣”的人才有可能洗錢。事實上，洗錢和反洗錢與我們每個人都息息相關(guān)，需要我們時刻保持警惕。近年來，公檢法公布的案例顯示，不少人因為出借自己的金融賬戶幫助洗錢被判洗錢罪。
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平安集團法律合規(guī)部反洗錢經(jīng)理計宏表示，金融賬戶既是大家平時進行金融交易的重要工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測以及審理經(jīng)濟類犯罪案件的重要偵破途徑之一。
計宏平安集團法律合規(guī)部反洗錢經(jīng)理
“我們一旦進行了賬戶的出租、出借，其實就相當(dāng)于把我們自己的身份借給了不法分子使用。犯罪分子就可能利用我們的身份來進行不法活動。”計宏強調(diào)，不出租、借自己的賬戶既是每個公民對自己權(quán)利的保護，也是每個公民應(yīng)盡的義務(wù)。
事實上，洗錢的犯罪手法不僅有出租、出借金融賬戶，還有一種比較常見的方式，即用自己的賬戶幫助他人提取現(xiàn)金。
計宏解釋稱，切斷資金流是犯罪分子比較常用的洗錢方式，現(xiàn)金被取出后，犯罪分子就可以攜款潛逃。“比如，日常生活中有一些平臺會發(fā)布取現(xiàn)任務(wù)，親戚朋友會請求我們幫忙用自己的賬戶取現(xiàn)，對方會返回一部分利息或傭金。”
值得注意的是，不僅幫忙取現(xiàn)存在風(fēng)險，用自己的賬戶接收來歷不明的資金也蘊含風(fēng)險。計宏表示，幫助他人接收資金，實際上是協(xié)助犯罪分子完成他們的資金交易鏈的過程。“在這種情況下，一旦被協(xié)助的犯罪分子落網(wǎng)，那么幫助他的你也將會受到法律的制裁。哪怕你是在不知情的情況下幫助犯罪分子完成的資金轉(zhuǎn)移。”
計宏強調(diào)，大家要切記規(guī)范使用金融賬戶，在進行金融交易的過程中，一定要選擇正規(guī)的金融機構(gòu)，同時配合金融機構(gòu)做好反洗錢的相關(guān)工作。比如，提供自己準確、完整的信息，做好身份識別，必要時如實配合資金用途調(diào)查等。
節(jié)目簡介：
《金融消保大咖說》節(jié)目是聯(lián)合中國平安為積極配合中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦、公安部的金融消費者權(quán)益保護相關(guān)工作，號召廣大網(wǎng)友爭做金融好網(wǎng)民，普及金融基礎(chǔ)知識、提升金融消費者素養(yǎng)，推出的金融消費者素養(yǎng)提升系列公益課堂，2022年計劃播出10期。節(jié)目旨在傳遞科學(xué)的投資理財理念，防止人民群眾受騙上當(dāng)，引導(dǎo)金融消費者正確使用金融服務(wù)，倡導(dǎo)理性消費投資。
責(zé)任編輯：Rex_07
