日前，交銀信托因違規查詢個人信息和企業信貸信息被處罰29萬元。《證券日報》記者據相關資料梳理，這也是今年以來信托公司接到的第5張罰單，合計處罰金額已達424萬元，已接近去年上半年罰金總額。
整體來看，信托公司的罰單主要集中在信托業務上，涉及房地產信托的違規行為成為處罰的重點。對于信托公司而言，一但被罰，帶來的不僅是經濟上的處罰，更重要的是企業的聲譽和形象受損，另外，多項金融業務資格也對“涉罰”企業關上大門。
年內開出5張罰單共424萬元
今年以來，隨著中國人民銀行及銀保監會在官網上公開行政處罰信息，信托公司的不合規行為逐漸浮出水面。規范信托業行為，有利于提高信托公司風險管控能力，有利于保障信托業務長期健康發展。
《證券日報》記者梳理相關公開信息發現，今年以來至少有4家信托公司接到5張罰單，合計處罰金額達424萬元。
整體來看，監管部門下發給信托公司的罰單主要集中在證券類信托、房地產信托、銀信合作等業務行為。
據相關公告顯示，就主要違法違規事實而言，包括“證券投資類信托業務管理不到位、結構化證券投資信托產品杠桿比例違反監管要求、違規開展房地產信托業務、未對同業業務資金來源與運用加強期限錯配管理、違規開展銀信合作業務”、“違規發放房地產自營貸款、信托資金違規發放房地產貸款”、“違規接受第三方金融機構信用擔保”及“管理信托財產不審慎”、“未經同意查詢個人信息和企業的信貸信息”。
可以看出，違規房地產信托業務成為監管處罰重點。
房地產信托歷來是信托公司重要的業務領域，尤其是在房企融資渠道不斷收緊情況下，以信托公司為代表的非標融資成為中小房企資金來源的“救命稻草”。對于信托公司，在開展房地產業務時，更應該注重合規經營和監管溝通。
對此，資深信托研究員袁吉偉對《證券日報》記者表示，嚴監管是常態趨勢，金融機構受處罰屢見不鮮，而且不光直接監管部門加強合規監管，包括央行等監管部門也會加強合規檢查，信托公司需要樹立全面合規的意識，提高合規風險管理的水平和層次。已接近去年上半年罰單總額
值得注意的是，424萬元的罰單金額并非小數，已接近去年上半年信托業處罰總額。據《證券日報》記者統計，2018年上半年共有9家信托公司收到13單合計470萬元的罰單。
普益標準曾根據去年信托公司的罰單情況對信托公司的違規事項進行總結：在公司治理方面，包括內控管理不到位、信息統計錯誤、公司高管履職不當、賬戶薪酬管理違規、審批管理不審慎、未按監管要求計提撥備問題等。在信托業務方面，包括盡職調查不充分、信托資金投向違規(不合規的房地產和資金池項目)、交易結構設計違規、信托財產管理未盡審慎義務、信息披露不合規等。這也是今后信托公司應重點注意的地方。
普益標準表示，在強監管的外部環境下，信托公司頻繁觸雷，這將對公司業務開展、企業評級、自身形象以及個人職業規劃帶來較大影響。比如在業務開展方面，根據相關規定在受托管理社保基金、保險資金、企業年金、擔任特定目的受托機構，以及開辦受托境外理財業務時，對受到行政處罰的信托公司會有限制，未來在申辦新業務類型時也可能受到影響。信托公司擬新設基金子公司等主體時，有可能因自身被行政處罰而無法開立相關機構，影響信托公司的業務發展布局。
對此，信托公司需要加強風險管理，這就要求信托公司做到完善企業治理架構，健全風險管理運作體系;依法、合規開展信托業務;務實和可操作的風險控制措施。
責任編輯：Rex_07
