東莞證券以“對(duì)新增敏感信息知情人員工親屬證券賬戶(hù)進(jìn)行管理”為由，發(fā)文要求“敏感信息知情人員工”的父母、配偶、子女將證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管到自家公司，或者進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。否則將面臨各種處罰。
券商員工入職時(shí)上報(bào)親屬股票賬戶(hù)，已是行業(yè)內(nèi)常見(jiàn)的規(guī)則。
近日，東莞證券以“對(duì)新增敏感信息知情人員工親屬證券賬戶(hù)進(jìn)行管理”為由，發(fā)文要求“敏感信息知情人員工”的父母、配偶、子女將證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管到自家公司，或者進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。否則將面臨各種處罰。
國(guó)內(nèi)法律法規(guī)明確規(guī)定，證券從業(yè)人員不能參與炒股，但目前尚未限制券商員工親屬的開(kāi)戶(hù)炒股自由。然而券商中國(guó)記者經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，對(duì)員工親屬的股票賬戶(hù)進(jìn)行管控的情況并非孤例，多家金融機(jī)構(gòu)均存在類(lèi)似情況：例如此前安信證券就曾在2017年要求員工將親屬賬戶(hù)托管至自家，而長(zhǎng)城基金也要求員工親屬賬戶(hù)必須托管在長(zhǎng)城證券。
東莞證券核查親屬賬戶(hù)
券商中國(guó)記者獲悉，日前東莞證券內(nèi)部的一則通知，在員工中激起熱烈討論。今年4月19日，東莞證券合規(guī)部下發(fā)《關(guān)于對(duì)新增敏感信息知情人員工親屬證券賬戶(hù)進(jìn)行管理的通知》，要求“敏感信息知情人”員工將親屬(包括配偶、父母、子女)證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管至公司或銷(xiāo)戶(hù)處理。
據(jù)知情人士透露，所謂“敏感信息知情人”包括營(yíng)業(yè)部班子成員和財(cái)富中心所有員工，根據(jù)目前的通知情況，一個(gè)營(yíng)業(yè)部除了市場(chǎng)部未轉(zhuǎn)正的員工，例如柜臺(tái)、投資顧問(wèn)、一般管理層等都在這一范圍內(nèi)。此外，東莞證券近日還通過(guò)公司OA系統(tǒng)下發(fā)通知，要求各合規(guī)風(fēng)控主管按照下發(fā)的核査指引和通知要求落實(shí)相關(guān)工作。
根據(jù)通知，東莞證券合規(guī)部按照2019年4月15日進(jìn)行新老劃斷。在此之前入職的員工應(yīng)在7月15日前完成處理，合規(guī)部將對(duì)未按時(shí)完成處理的員工進(jìn)行合規(guī)談話，并從8月開(kāi)始每月扣罰月度績(jī)效20%，直至完成處理。此后新入職的員工應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)正前完成處理，新調(diào)任上述崗位的，應(yīng)當(dāng)在任職后3個(gè)月內(nèi)完成處理。
同時(shí)，對(duì)于有敏感信息知情人親屬證券賬戶(hù)出現(xiàn)新增或變動(dòng)等情況，相關(guān)人員應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)完成新開(kāi)立證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管至公司或銷(xiāo)戶(hù)處理，“現(xiàn)下發(fā)溝通流程，請(qǐng)各合規(guī)風(fēng)控主管在7月8日前反饋附件本單位證券賬戶(hù)核査記錄表”。
各家公司規(guī)定各不相同
“出于合規(guī)風(fēng)控目的”要求員工親屬將股票賬戶(hù)托管在自家公司，東莞證券并非是第一家。
早在2017年5月，安信證券就曾下發(fā)紅頭文件，要求員工親屬股票賬戶(hù)必須托管在本公司。但與東莞證券不同的是，安信證券面向的是全體員工而非“敏感信息知情人”，但對(duì)沒(méi)完成處理的員工也并未設(shè)置明確的懲罰措施。
券商中國(guó)記者從多家金融機(jī)構(gòu)員工處了解到，對(duì)于員工親屬賬戶(hù)的管控，不同機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求也不盡相同。多家券商、公募基金員工表示，入職時(shí)被要求提交戶(hù)口本，結(jié)婚證等文件材料，并上報(bào)親屬賬戶(hù)進(jìn)行備案。
據(jù)了解，每個(gè)證券營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)都可以根據(jù)身份證號(hào)，在中登系統(tǒng)中查詢(xún)到個(gè)人的賬戶(hù)信息(有幾個(gè)證券賬戶(hù)、在哪家券商等)，部分公司正是通過(guò)這種方式獲取員工親屬的賬戶(hù)信息，并一對(duì)一要求其進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的。但也有券商員工表示公司并無(wú)相關(guān)要求，甚至在辦理入職時(shí)也并未被要求提交親屬賬戶(hù)信息。
事實(shí)上，除證券公司外，券商系公募基金也會(huì)對(duì)員工親屬賬戶(hù)進(jìn)行密切關(guān)注。一位長(zhǎng)城基金工作人員親屬透露，自己此前就被要求將股票賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管至長(zhǎng)城證券，哪怕該賬戶(hù)已經(jīng)處于休眠狀態(tài)。而另一位平安基金員工則表示，入職時(shí)需上報(bào)親屬股票賬戶(hù)，但并未收到進(jìn)一步的管控通知。
賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管有無(wú)憑據(jù)？
根據(jù)現(xiàn)行的《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司另類(lèi)子公司管理規(guī)范》等法律法規(guī)來(lái)看，目前證券公司從業(yè)人員被明確禁止買(mǎi)賣(mài)股票，但并無(wú)規(guī)章制度限制從業(yè)人員的家屬開(kāi)戶(hù)炒股。
《中華人民共和國(guó)證券法》(2014年8月31日修正)第四十三條規(guī)定：
證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。任何人在成為前款所列人員時(shí)，其原已持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。
“我從來(lái)也不會(huì)過(guò)問(wèn)家人炒股的事兒，不知道為何公司一定要求處理親屬賬戶(hù)，如今轉(zhuǎn)托管也不是，銷(xiāo)戶(hù)也不是，實(shí)在進(jìn)退兩難。”對(duì)此，一位東莞證券員工告訴券商記者，炒股是父母退休之后的休閑活動(dòng)，銷(xiāo)戶(hù)是肯定行不通的，而且父母的股票賬戶(hù)已經(jīng)用了10多年，老人家從心理上也難以接受轉(zhuǎn)托管。
“員工親屬開(kāi)設(shè)股票賬戶(hù)，一向是行業(yè)心照不宣的秘密。”北京一位券商合規(guī)人士告訴券商中國(guó)記者，根據(jù)過(guò)往案例來(lái)看，證券從業(yè)者借用親屬賬戶(hù)炒股的情況在業(yè)內(nèi)并不罕見(jiàn)。也正因如此，不少券商、資管機(jī)構(gòu)都將員工親屬的股票賬戶(hù)列入了報(bào)備范圍。
但他同時(shí)告訴記者，出于合規(guī)目的，證券公司可以查、也可以要求員工親屬銷(xiāo)戶(hù)，但要求轉(zhuǎn)托管到自家公司不具有合理性，“這相當(dāng)于公司變相干預(yù)非公司員工的選擇權(quán)。”在他看來(lái)，證券從業(yè)者如果真的想要炒股，只是把親屬賬戶(hù)托管到自己公司并不能降低多少風(fēng)險(xiǎn)，反倒容易讓人誤會(huì)“此地?zé)o銀三百兩”。
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責(zé)任編輯：Rex_07
